I familiy bankers

Introduzione

La figura professionale del family banker è strettamente collegata un istituto di credito italiano, Banca Mediolanum. L’obiettivo di questa banca è soprattutto quello di ampliare e diversificare la propria rete commerciale in tutta Italia, grazie all’apporto di veri e propri promotori di grandi qualità ed esperienza, i quali, a loro volta, intendono crescere nella professione e nei risultati. Tra l’altro, bisogna ricordare che, in questo senso, il reclutamento è sempre in atto, visto che si vuole rispondere in maniera continuativa alla domanda crescente di professionalità qualificate ed esperte da parte dei risparmiatori e degli investitori.

 

I family banker

Si tratta in pratica di una tendenza che sembra già in atto e che, con ogni probabilità, è destinata ad aumentare anche nel futuro più prossimo: alle famiglie e ai singoli risparmiatori e investitori, i quali vogliono gestire nella maniera migliore il proprio denaro e le proprie risorse, per compiere le scelte e adottare le decisioni che ritengono più opportune, sia per quel che riguarda l’immediato che in relazione a un orizzonte di medio e lungo periodo, pare non sia più sufficiente affidarsi a un normale e semplice promotore finanziario. La prova più lampante in questo senso viene fornita dal fatto che, nel corso del 2009, vi è stata una significativa flessione, pari a ben quindici punti percentuali, del numero complessivo di promotori in attività all’interno del mercato del nostro paese. Si tratta quindi di un calo che non può essere spiegato esclusivamente come conseguenza e riflesso della crisi finanziaria che ha colpito gran parte delle economie internazionali e che ha funestato i due anni appena trascorsi; in effetti, tale declino vuole anche rappresentare un segnale e un effetto di come si sta evolvendo il rapporto tra la domanda e l’offerta di consulenza finanziaria, vale a dire tra ciò che i risparmiatori e gli investitori privati cercano e di cui hanno effettivamente bisogno, e di ciò che le banche, le società finanziarie e le società di gestione del risparmio sono in grado di fornire.

 

L’evolversi delle figure professionali

È soprattutto per questi specifici motivi che, non da ieri ma già da qualche tempo, Banca Mediolanum mette a disposizione di ogni proprio cliente il cosiddetto family banker, vale a dire un professionista finanziario di alto livello, una figura esclusiva, completa e all’avanguardia per quel che riguarda il panorama bancario dell’Italia. Dunque, siamo di fronte a un professionista che può vantare delle conoscenze molto approfondire, sempre aggiornate e a tutto tondo che spaziano dalle soluzioni di risparmio a quelle del comparto assicurativo e previdenziale, alla gestione del portafoglio titoli e investimenti.

Non è un caso, infatti, che all’interno di Banca Mediolanum il family banker viene anche definito come il “il direttore di banca del terzo millennio”, visto che possiede l’esperienza, le conoscenze tecniche e le competenze adatte a far sì che il cliente possa avere a propria disposizione una sorta di direttore di banca per l’assistenza e la consulenza di cui ha bisogno. E non è nemmeno un caso il fatto che in Mediolanum si stia registrando una situazione e degli obiettivi futuri che appaiono in controtendenza rispetto a tutto il resto del mercato: in effetti, mentre lo scorso anno il numero complessivo dei promotori in attività è diminuito in misura davvero rilevante, nella banca che stiamo esaminando invece tutto è rimasto sostanzialmente invariato e stabile. Questa tendenza al ribasso, inoltre, potrebbe accentuarsi ulteriormente nello scenario futuro del mercato italiano, proprio perché a famiglie, risparmiatori e investitori sembra andare sempre più stretta ormai solo la figura e il ruolo del promotore tradizionale; Banca Mediolanum sta tentando di ampliare la propria rete di family banker che è già presente in maniera capillare in tutta Italia e a incrementarne il numero attuale, il quale attualmente ruota attorno a quota 5.000 professionisti.

 

Le figure richieste

Le porte sono dunque più che aperte per tutti quei soggetti che posseggono le giuste capacità e carte in regola per essere all’altezza di un incarico di questo tipo. Quello che cerca Banca Mediolanum sono dei promotori che abbiano già maturato una solida e importante esperienza nel settore in questione, ma anche professionisti del settore bancario e finanziario che abbiano i requisiti di legge per ottenere l’iscrizione all’albo dei promotori finanziari. Il profilo professionale richiesto è molto elevato, con capacità e competenze di assoluto rilievo, visto che l’impegno di Mediolanum nei confronti della propria clientela è quello di fornire un servizio di grande qualità. Servono poi altre caratteristiche per diventare un family banker? Ovviamente, tanto talento e il giusto spirito imprenditoriale, una forte attitudine al lavoro di squadra e una buona capacità di relazionarsi con gli altri. Pertanto, il candidato potenziale e più appetibile è un professionista molto qualificato e dalle altissime motivazioni; sarà poi compito della stessa Banca Mediolanum fornire i mezzi, le risorse, il know how per andare a sviluppare e far maturare i vari talenti professionali.

 

 

 

SIMONE RICCI